A expansão da tecnologia no século XXI nunca esteve tão presente na vida das pessoas, podemos ver na saúde, educação, automação industrial e agora, mais do que nunca, no mercado financeiro.
Observamos essa mudança quando as operações deixaram de ser negociadas através do pregão viva-voz, um salão cheio de pessoas gritando e negociando umas com as outras sem parar, para serem negociadas no home broker, permitindo que qualquer pessoa compre e venda ativos de qualquer lugar, bastando ter um computador com acesso à internet.
Mas não paramos por aí, hoje em dia é possível automatizar seus investimentos segundo seus objetivos, através dos chamados bots (robôs) que possuem uma base de dados consistente. E é sobre eles que falaremos no artigo de hoje.
O que são os robôs de investimento?
Os robôs de investimento são baseados em algoritmos, ou seja, uma sequência de regras, raciocínios e operações que, aplicada a uma quantidade de dados, permitem solucionar com maior rapidez diversos problemas.
Além disso, para que esses robôs funcionem eles necessitam de uma base de dados, ou seja conjunto de dados que estão relacionados e organizados de forma que, sempre que necessário, possam resgatar as informações atualizadas, precisas e confiáveis, para utilizá-las de acordo com a demanda desejada.
No caso dos robôs, eles podem coletar as informações passadas pelo investidor para que ele execute investimentos segundo os objetivos definidos. Ou atender aos critérios específicos de análise técnica, como médias móveis, bandas de Bollinger, HMA, SAR, MACD e muitas outras. Além do acompanhamento da variação dos preços, regras de entrada e saída da negociação, regras de stop de perda e de ganho.
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Utilização no Brasil
No Brasil, a utilização de bots ainda não é consolidada, isso porque desenvolver um robô para automatizar operações que possam gerar ganhos consistentes, leva tempo, paciência e muitas pesquisas e testes para o seu aprimoramento.
Além disso, o mercado braileiro não é tão desenvolvido quanto o americano, isso quer dizer que o investidor ainda não consegue assimilar que um robô possa gerir todo o seu patrimônio.
Para se ter uma ideia, os robôs fazem mais de 70% das operações nas Bolsas dos EUA, duas das maiores empresas especializadas no ramo, a Wealthfront e a Betterment, somam US $43 bilhões sob gestão.
Como funcionam?
Conforme dito, os algoritmos visam analisar os dados para identificar a melhor maneira de alocar os recursos.
No geral as companhias que oferecem estes tipos de software, podem solicitar que os investidores preenchem alguns questionários.
A partir de então, essas informações serão utilizadas para ajustar o perfil de risco e as preferências ao investir, fazendo com que o software busque a opção ideal. Feito isso, basta abrir uma conta na instituição financeira e transferir o dinheiro que deseja aportar.
Outra opção seria deixar a cargo do próprio investidor, obtendo uma ferramenta mais personalizada, a fim de que este possa alterar certos parâmetros, como posição máxima, agressividade, tempo do gráfico, quantidade, limite de perda e meta de lucro.
Feito isso o robô será o responsável por todo o processo e fará os procedimentos necessários para investir seu dinheiro. Desde a análise e escolha dos investimentos, a realização de aportes financeiros, o monitoramento do desempenho e dos resultados dos investimentos realizados e o resgate das aplicações conforme as preferências estabelecidas.
Tipos de robôs disponíveis no mercado?
Existem dois tipos de robôs que podem ser utilizados para investir e operar no mercado financeiro.
Robô trader
O robô trader é voltado para os especuladores que operam na renda variável. Com eles é possível que partes das operações sejam feitas automaticamente, através da programação de ordens de compra e venda, geralmente em operações de curto prazo baseadas em análise técnica.
Por essa razão o robô trader analisa os movimentos do mercado e executa as ordens de acordo com os critérios que o especulador define.
Por exemplo, é possível programá-lo para comprar ativos a R$30 e vendê-los quando chegarem a R$50 ou até mesmo aplicar condições para que o próprio software decida o melhor momento de comprar e vender os ativos.
Robô advisor
O outro tipo de software utilizado é o robô advisor. Nele é possível automatizar, criar recomendações, operar e monitorar uma carteira de investimentos. Ou seja, enquanto o robô trader se baseia no preço dos ativos, o advisor é baseado no perfil e nos objetivos de cada investidor.
Através do robô advisor é possível montar uma carteira diversificada, pois parte dos princípios básicos dos investimentos, para que o investidor proteja seu patrimônio e aumente as chances de conseguir uma boa rentabilidade.
Neste sentido podemos dizer que há uma pequena diferença entre a atuação de robô advisor para um gestor, ou seja, ambos lhe prestam auxílio e irão montar uma carteira de acordo com o perfil desejado de risco, vencimentos e rendimentos.
Vantagens dos robôs
Ao contrário de nós mortais, um robô estará sempre alerta e “disposto”, conseguindo realizar todas suas tarefas ao mesmo tempo. Além disso, o robô não conta com uma das principais fraquezas de qualquer investidor, ele não possui emoções, isso significa entrar e sair de posições sem nunca hesitar.
Em termos práticos, em uma posição que esteja momentaneamente desfavorável ao investidor, este pode, na dificuldade de aceitar uma pequena derrota, descer o stop, aumentando ou agravando seriamente uma perda que, de outro modo, seria assimilável.
Por outro lado, o robô nunca alteraria seu stop, a menos que estivesse programado para isso. Desde que o setup seja bem programado, o robô será disciplinado como nós nunca seremos, seguindo todos os parâmetros lógicos, com objetivo de auferir lucro.
O robô também pode fornecer uma carteira personalizada considerando o perfil de risco e os objetivos financeiros de cada um. Isso significa uma enorme economia de tempo, pois o trabalho passa a ser feito pela máquina, com análise de milhões de dados rapidamente.
Desvantagens dos robôs
Em relação às eventuais desvantagens, vale destacar a importância de personalizá-las corretamente para evitar falhas.
Além disso, um robô irá operar apenas o que ele for configurado para fazer, isto significa que o robô será tão bom quanto a sua configuração, dito isso, o investidor pode e deve delegar a responsabilidade para o seu robô, mas nunca sem entender para onde vai o seu dinheiro, qual a composição da carteira, entre outros detalhes.
Robôs e cripto ativos
Criado em 2009, o bitcoin utiliza a criptografia e banco de dados blockchain, permitindo transferências rápidas e anônimas de fundos fora de um sistema de pagamento centralizado tradicional.
O valor da moeda subiu mais de 10 vezes neste ano, registrando o maior ganho de todas as classes de ativos. Ontem (10/12), o Bitcoin chegou a bater US$9 mil em exchanges do exterior, no Brasil a criptomoeda está perto de chegar em sua alta histórica em valores nominais, por conta do aumento da demanda institucional por criptomoedas, à medida que o uso financeiro e popular se expande.
Existem basicamente duas formas de se ganhar Bitcoins de forma automatizada. A primeira é através da mineração, que atualmente é uma atividade de escala industrial, consistindo em disponibilizar computadores potentes para colaborar na segurança da rede. A segunda é através dos robôs que realizam operações de compra e venda seguindo padrões previamente determinados.
Robôs de negociação de criptomoedas permitiram que o comércio e o investimento se tornassem muito mais fáceis, sendo treinado para identificar as tendências do mercado e executar as operações autonomamente, com base em suas condições pré-programadas. Permitindo que o investidor compre e venda a moeda digital sem precisar ficar 24 horas em frente ao computador, acompanhando o mercado.
Robôs valem a pena?
É preciso considerar suas preferências e custos antes de decidir se os robôs valem ou não a pena para você.
Conforme dito anteriormente, os robôs identificam tendências e buscam capturar sinais de grandes movimentos prestes a acontecer, leva milissegundos para enviar, alterar e cancelar operações, sem nunca se cansar.
Todavia eles não acertam sempre, é necessário um correto gerenciamento de risco, que parte do próprio investidor, o objetivo deve sempre ganhar muito quando a operação dá certo e perder pouco quando o robô é traído por um falso sinal.
Entendemos que ter robô significa escolher operações e agir de forma fria e racional frente às oscilações do mercado, traduzindo nas melhores opções de investimento. Ainda assim, a responsabilidade do investidor não se exime, é sempre recomendado que este tenha algum conhecimento sobre o ativo.